{"text_format":"2","workbook":"xls","n_sheets":1,"sheets":["RK-31-2003-23, př. 2"],"not_rendered":{"charts":0,"images":0,"macros":0,"external_links":0,"defined_names":0,"comments":0,"pivot_tables":0},"unopened":[],"bounds":{"document_bytes":16777216,"sheet_cells":100000,"run_cost":"one","rows_first":2000,"rows_last":500,"rows_between":2000,"halvings":0,"cell_chars":16384,"cell_head_chars":4096},"cells_cut":0,"cells_raw":0,"read":"whole","date_system":"1900","formulas":"cached_only"}

{"sheet":"RK-31-2003-23, př. 2","index":0,"n_rows":90,"n_cols":11,"rows_kept":90,"cut":false,"hidden":false,"merged":[[74,0,75,0],[76,6,81,6],[52,0,71,0],[52,3,71,3],[52,6,71,6],[74,6,75,6],[5,0,7,0],[8,0,11,0],[12,0,15,0],[16,0,18,0],[84,0,89,0],[76,0,81,0],[5,3,7,3],[8,3,11,3],[12,3,15,3],[16,3,18,3],[74,3,75,3],[76,3,81,3],[84,3,89,3],[46,0,49,0],[46,3,49,3],[5,6,7,6],[8,6,11,6],[12,6,15,6],[16,6,18,6],[46,6,49,6],[84,6,89,6],[5,9,7,9],[8,9,11,9],[12,9,15,9],[16,9,18,9],[46,9,49,9],[74,9,75,9],[76,9,81,9],[84,9,89,9],[52,9,71,9]],"flags":["formulas_cached_only"]}
[null,"SI Asset Management, a.s.","Komerční banka, a.s.",null,"ČSOB Asset Management, a.s. ","Volksbank CZ, a.s.",null,"Česká spořitelna, a.s.","ABN AMRO Asset Management",null,"Conseq Investment Management, a.s."]
["1. Základní informace o společnosti",null,null,"1. Základní informace o společnosti",null,null,"1. Základní informace o společnosti",null,null,"1. Základní informace o společnosti"]
[]
["adresa centrály","Washingtonova 17, 110 00 Praha 1","Na Příkopě 33, 114 07 Praha 1","adresa centrály","Škrétova 490/12, 120 00 Praha 2","Heršpická 5, 658 26 Brno","adresa centrály","Olbrachtova 1929 / 62, 140 00 Praha 4","Hilleho 6, 602 00 Brno","adresa centrály","V Celnici 4 / 1031, 110 00 Praha 1"]
["adresa nejbližšího kontaktního místa","Washingtonova 17, 110 00 Praha 1","Palackého 46, 586 32 Jihlava","adresa nejbližšího kontaktního místa","Masarykovo nám.14, 586 01 Jihlava","Benešova 15, 586 01 Jihlava","adresa nejbližšího kontaktního místa","Masarykovo nám., 586 01 Jihlava","Hilleho 6, 602 00 Brno","adresa nejbližšího kontaktního místa","V Celnici 4 / 1031, 110 00 Praha 1"]
["struktura vlastníků","FORVEST TRUST S.A.  40%","SOCIÉTÉ GÉNÉRALE, S.A. 60,35%","struktura vlastníků","KBC Bank N.V. 81,51% (pro ČSOB,a.s.)","Volksbank International AG 69%","struktura vlastníků","majoritní akcionář Erste Bank","ABN AMRO Bank N.V. 100%","struktura vlastníků","Conseq Finance,a.s., 80%"]
[null,"EFFICIENT INVESTMENTS Ltd 40%","THE BANK OF NEW YORK 6,27%",null,"EBRD 7,47%","BFBP, Paris 10%",{"$nulls":4},"Hana Blovská 20%"]
[null,"POTOMAC CFI, a.s., 15%","OSTATNÍ  33,38%",null,"ostatní 11,02%","ostatní 21%"]
["struktura klientů","města a kraje 37,37%","města 39%","struktura klientů","neuvedeno","neuvedeno","struktura klientů","neuvedeno","města a obce   68%","struktura klientů","pojišťovnya penzijní fondy 40%"]
[null,"fyzické osoby 14,10%","majetní občané 45%",{"$nulls":5},"penzijní fondy 5%",null,"korporace 6%"]
[null,"právnické osoby 48,55 %","firmy 11%",{"$nulls":5},"neziskové organizace 10% ",null,"otevřené fondy 20%"]
[null,null,"finanční instituce 5%",{"$nulls":5},"obchodní společnosti, privátní osoby 16%",null,"jiné organizace 34%"]
["nejvýznamější klienti","kraj Vysočina","město Hradec Králové","nejvýznamější klienti","Severomor., Západočeská, Jihočeská energetika, a.s.","Victoria pojišťovna, a.s.","nejvýznamější klienti","města Plzeň, Klatovy, Praha 6","Brno","nejvýznamější klienti","Transgas, a.s."]
[null,"města Sokolov, Žďár nad Sázavou, Karlovy Vary","město Prostějov",null,"25 měst, Hradec Králové, České Budějovice, Tábor","25 měst, např. Jihlava, Třinec, Hranice na Moravě",null,"Nadace Charty 77","Praha",null,"Lesy České republiky, s.p."]
[null,"Sokolovská uhelná, a.s., Union pojišťovna, a.s.","město Cheb",null,"Českomoravský penzijní fond, a.s.","Brno Bystrc, Brno Žabovřesky",null,null,"Ostrava",null,"UNIQA pojišťovna, a.s."]
[null,"Třinecké železárny, a.s., Lesy ČR, s.p.","město Chomutov",null,"ČSOB Pojišťovna, a.s.",null,null,null,"Penzijní fond ABN AMRO",null,"města Žďár nad Sázavou, prostějov"]
["historie","1999 založení","neuvedeno","historie","1965 založení ČSOB","1997 vznik Volksbank CZ, a.s.","historie","1992 založení divize investičního bankovnictví","1933 počátek působení ABN AMRO AM","historie","1994 založení Conseq Finance, a.s."]
[null,"2001 povolení od KCP",null,null,"1999 privatizace (vstup do KBC Group)","1998 otevření pobočky Jihlava",null,"1992 - 2002 stává se jedním z nejvýznamnějších ","1992 ABN AMRO BANK, N.V, v ČR",null,"1996 založení divize asset managementu"]
[{"$nulls":4},"2001 převzetí IPB, 2002 vznik ČSOB AM, a.s.","2001 spolupráce s krajem Vysočina",null,"subjektů na primárním i sekundárním trhu","1995 vznik ABN AMRO Asset Management v ČR",null,"2001 vznik Conseq Investment Management, a.s."]
["vybrané ekonomické výsledky (ukazatele) společnosti (1999 / 2000 / 2001 / 2002), v tis.Kč",null,null,"vybrané ekonomické výsledky (ukazatele) společnosti (1999 / 2000 / 2001 / 2002), tis.Kč","(v nabídce neuvedeno, pro přehlednost doplnil MŠ - platí pro ČSOB, a.s.)",null,"vybrané ekonomické výsledky (ukazatele) společnosti (1999 / 2000 / 2001 / 2002), tis.Kč",null,null,"vybrané ekonomické výsledky (ukazatele) společnosti (1999 / 2000 / 2001 / 2002), tis.Kč"]
[]
["celková aktiva","2 378 / 11 263 / 9 089 / 32 175","neuvedeno/ 407 557 931 / 429 658 614 / 471 832 208","celková aktiva","** / 544 699 968 / 586 514 922 / 529 127 566","7 609 745 / 9 743 128 / 11 899 124 / 16 222 235","celková aktiva","377 868 000 / 438 055 000 / 449 602 999 / 456 174 000","11 709 / 28 372 / 28 056 / 31 934","celková aktiva","376 843 / 518 419 / 473 515 / 738 892"]
["základní jmění ","1 000 / 10 000 / 10 000 / 10 000","19 004 926 / 19 004 926 / 19 004 926 / 19 004 926","základní jmění ","5 105 000 / 5 105 000 / 5 105 000 / 5 105 000","650 000 / 650 000 / 650 000 / 750 000","základní jmění ","15 200 000 / 15 200 000 / 15 200 000 / 15 200 000","27 000 / 27 000 / 27 000 / 27 000","základní jmění ","50 100 / 50 100 / 50 100 / 50 100"]
["hospodářský výsledek za účetní období","536 / 31 / - 4 851 / 360","´- 9 782 000 / - 149 336 / 2 623 642 / 9 229 086 ","hospodářský výsledek za účetní období","2 823 000 / 4 008 722 / 4 197 495 / 5 762 356 ","2 572 / 45 908 / 38 099 / 35 566","hospodářský výsledek za účetní období","6 222 000 / 4 859 532 / 3 034 044 / 6 455 667","3 817 / - 6 297 / - 4 239 / - 1460","hospodářský výsledek za účetní období","46 000 / - 28 807 / 16 861 / 31 705"]
["průměrná dosažená zhodnocení portfolií  (1999 / 2000 / 2001 / 2002 / 2003), p.a.","13,2% / 10, 45% / 7,00% / 6,57% / 4,57%","9,82% / 6,88% / 7,58% / 6,47% / 6,35%","průměrná dosažená zhodnocení portfolií  (1999 / 2000 / 2001 / 2002), p.a.","6,2% / 6,1% / 7,9% / 6,1%","neuvedeno / 10,33% / 8,61% / 6,33% ","průměrná dosažená zhodnocení portfolií  (1999 / 2000 / 2001 / 2002), p.a.","11,6% / 8,3% / 7,1% / 9,7%","12,4% / 7,3% / 6,1% / 6,12%","průměrná dosažená zhodnocení portfolií  (1999 / 2000 / 2001 / 2002), p.a.","9-21% / 4,5-9% / 7,6-15,1% / 6-10,9%"]
["objem spravovaných portfolií","3,3 mld. Kč","2,6 mld. Kč","objem spravovaných portfolií","78 mld.Kč (včetně fondů)","cca 700 mil.Kč (objem CP ve správě)","objem spravovaných portfolií","21 mld.Kč","6,4 mld.Kč","objem spravovaných portfolií","7,1 mld.Kč"]
["rating","czP-2, tj.disponuje poměrně silnou schopností plnit dospělé krátkodobé závazky řádně a včas","dlouhodobé závazky A1                                           krátkodobé závazky P-1","rating","A1, resp.BBB","dlouhodobé závazky A2 (rating vlastníka)                     krátkodobé závazky P1 (rating vlastníka)","rating","dlouhodobé závazky Baa1                                           krátkodobé závazky Prime-2","AA3 (rating vlastníka)","rating","bez ratingu"]
["seznam kontaktních pracovníků","uveden","uveden","seznam kontaktních pracovníků","uveden","uveden","seznam kontaktních pracovníků","uveden","uveden","seznam kontaktních pracovníků","uveden"]
["další podstatné informace","neprovádí obchody na vlastní účet (nedochází ke střetu zájmů)",null,"další podstatné informace","dceřinná společnost vznikla sloučením Patrie Asset Management, a.s. a útvaru ČSOB, a.s.","nejedná se o klasickou správu portfolia, ale nákupy CP prostřednictvím banky","další podstatné informace","20% trhu správy aktiv v ČR","neprovádí obchody na vlastní účet","další podstatné informace"]
["úroveň zpracování nabídky (1-100%, subjektivně MŠ)",1,0.8,"úroveň zpracování nabídky (1-100%, subjektivně MŠ)",0.85,0.85,"úroveň zpracování nabídky (1-100%, subjektivně MŠ)",0.85,0.95,"úroveň zpracování nabídky (1-100%, subjektivně MŠ)",1]
["2. Kavalifikační předpoklady",null,null,"2. Kavalifikační předpoklady",null,null,"2. Kavalifikační předpoklady",null,null,"2. Kavalifikační předpoklady"]
[]
["oprávnění k podnikání ","ANO","ANO","oprávnění k podnikání ","ANO","ANO","oprávnění k podnikání ","ANO","ANO","oprávnění k podnikání ","ANO"]
["výpis z obchodního rejstříku","ANO","ANO","výpis z obchodního rejstříku","ANO","ANO","výpis z obchodního rejstříku","ANO","ANO","výpis z obchodního rejstříku","ANO"]
["další náležitosti","ANO","ANO","další náležitosti","ANO","ANO","další náležitosti","ANO","ANO","další náležitosti","ANO"]
["náležitosti nabídky","ANO","ANO","náležitosti nabídky","ANO","ANO","náležitosti nabídky","ANO","ANO","náležitosti nabídky","nabídka předložena pouze v 1 vyhotovení"]
["odevzdání nabídky v termínu","ANO","ANO","odevzdání nabídky v termínu","ANO","ANO","odevzdání nabídky v termínu","ANO","ANO","odevzdání nabídky v termínu","ANO"]
[]
[]
[null,"SI Asset Management, a.s.","Komerční banka, a.s.",null,"ČSOB Asset Management, a.s. ","Volksbank CZ, a.s.",null,"Česká spořitelna, a.s.","ABN AMRO Asset Management",null,"Conseq Investment Management, a.s."]
["3. Investiční strategie, investiční instrumenty",null,null,"3. Investiční strategie, investiční instrumenty",null,null,"3. Investiční strategie, investiční instrumenty",null,null,"3. Investiční strategie, investiční instrumenty"]
[]
["Popis investiční strategie (dle nabídek)","konzervativní","konzervativní","Popis investiční strategie (dle nabídek)","konzervativní","konzervativní (varianta A i B)","Popis investiční strategie (dle nabídek)","konzervativní","konzervativní","Popis investiční strategie (dle nabídek)","konzervativní"]
["riziko","minimální, vyloučení ztráty","minimalizace rizika","riziko","minimalizace rizika (minimální RATING CP)","minimalizace rizika (varianta A i B)","riziko","minimalizované ","minimalizované","riziko","minimální, jištěno standardními nástroji (FRA, swapy)"]
["bezpečnost","bezpečné investiční instrumenty","bezpečné investiční instrumenty (vybraní emitenti)","bezpečnost","bezpeční investiční instrumenty","bezpečné investiční instrumenty (rating Baa var A i B)","bezpečnost","bezpečné investiční instrumenty","bezpečné investiční instrumenty","bezpečnost","bezpečné investiční instrumenty"]
["likvidita","do 5 pracovních dnů","do 7 pracovních dnů ","likvidita","do 3 dnů, resp. 3-7 dnů","do 3 dnů (var A), 3-7 dnů (var B)","likvidita","do 5 dnů","do 1 týdne","likvidita","1 týden"]
["navrhovaná struktura","přesně nestanoveno  (dle konzultace s klientem)","0 až 100% instrumenty peněžního trhu","navrhovaná struktura","dle potřeb klienta, přesně nespecifikováno","krátkodobé dluhopisy 50%, měsíční buy-sell 50% (v A)","navrhovaná struktura","fondy peněžního trhu (var A)","dluhopisy 40%","navrhovaná struktura","instrumenty v cizích měnách max 20% portfolia"]
[null,"stávající struktura","0 až 100% krátkodobé (euro)obligace",null,null,"všechny dluhopisy 70%, měsíční buy-sell 30% (var B)",null,"státní pokladniční poukázky 30% (var B)","peněžní trh 60%",null,"instrumenty v jedné cizí měně max 15% prtfolia"]
[null,"investiční rating všech instrumentů","0 až 60% střednědobé (euro)obligace",{"$nulls":4},"státní dluhopisy 10% (var B)"]
[{"$nulls":7},"eurodluhopisy (var B)"]
["vklad / výběr prostředků z portfolia","kdykoliv","kdykoliv (min. 500 000 Kč)","vklad / výběr prostředků z portfolia","kdykoliv","kdykoliv","vklad / výběr prostředků z portfolia","kdykoliv","kdykoliv","vklad / výběr prostředků z portfolia","kdykoliv"]
["odhadovaná výnosnost",0.051,"3,5%-4,5%","odhadovaná výnosnost","2,7 - 3%, PRIBID + 0,8%","2-2,4% (var A), 1,9-3,8%(var B) - dle dnešních podmín.","odhadovaná výnosnost","6M PRIBOR +( 0,3% až 1,0%)",0.0271,"odhadovaná výnosnost","2 - 5% p.a. (var A), 1,5% - 6% (var B)"]
["Popis investičních instrumentů","a) buy/sell operace","a) instrumenty peněžního trhu, krátkodobé obligace","Popis investičních instrumentů","a) eurodluhopisy denominované v Kč","a) buy-sell s obligacemi","Popis investičních instrumentů","varianta B","a) dluhopisy zaručené státem ","Popis investičních instrumentů","VARIANTA A"]
[null,"půčka jištěná bonitnímy cennými papíry","termínované vklady, depozitní certifikáty, směnky, atd.",null,"c.papíry s ratingem AAA nebo AA, bez srážkové daně",null,null,"a) eurodluhopisy CZK i EUR či USD",null,null,"a) státní dluhopisy "]
[null,"dosahovaná výnosnost: až 7% p.a.","výnos odpovídá odhadu výnosnosti portfolia (viz výše)",null,"např.General Electric, EBRD, Světová banka",null,null,"b) státní pokladniční poukázky",null,null,"b) dluhopisy a směnky denominované v Kč"]
[null,"předpokládaná výnosnost: 5,5% p.a.","riziko: minimální, definování emitentů cenných papírů",null,null,"b) eurodluhopisy v Kč",null,"c) státní dluhopisy",null,null,"c) dluhopisy denominované v USD,EUR,PLN,HUF"]
[null,"riziko: na úrovni státních a korporátních obligací","likvidita: 7 dnů",{"$nulls":5},"b) podnikové a bankovní obligace",null,"CP budou nakupovány prostřednictvím buy-sell a "]
[null,"likvidita: 5 pracovních dnů","cena: Kb bez poplatku, pouze související poplatky BCP, RM-S, SCP",{"$nulls":4},"varianta A",null,null,"promptních obchodů"]
[null,"cena: SI asset bez poplatku, pouze související poplatky BCP, RM-S, SCP","pozn: KB neuvedla přesnou definici nástrojů, doplnil pro orientaci MŠ",null,"b) směnečné produkty a commercial papers","c) eurodluhopisy v cizí měně",null,"a) ESPA český fond peněžního trhu",null,null,"VARIANTA B"]
[null,"b) obligace (státní, korporátní, euroobligace v Kč)","b) obligace (státní, korporátní, euroobligace v Kč)",null,"směnky zahraničních emitentů (banky, korporace)",null,null,"b) ESPA český korporátní fond peněžního trhu",null,null,"a) dluhopisový fond Conseq Invest"]
[null,"dosahovaná výnosnost: až 7% p.a.","výnos odpovídá odhadu výnosnosti portfolia (viz výše)",null,null,"d) hypoteční zástavní listy",null,"c) ESPA Fiducia","c) dluhopisový fond",null,"fond s podobnými instrumenty jako viz výše"]
[null,"předpokládaná výnosnost: 5% p.a.","riziko: hospodářská situace státu, resp.emitenta",null,"c) podílové fondy peněžního trhu",{"$nulls":5},"výkonnost 2001: 15,1%, od založení 9,4%"]
[null,"riziko: hospodářská situace státu, resp.emitenta","likvidita: 7 dnů",null,null,"e) strukturovaná depozita",{"$nulls":4},"bližší popis fondu viz nabídka"]
[null,"likvidita: 5 pracovních dnů"]
[null,"cena: SI asset bez poplatku, pouze související poplatky BCP, RM-S, SCP","cena: Kb bez poplatku, pouze související poplatky BCP, RM-S, SCP",{"$nulls":5},"d) fond peněžního trhu                                             "]
[]
[]
[{"$nulls":8},"e) dluhopisy nadnárodních organizací v CZK"]
[]
[]
[]
[{"$nulls":8},"f) vysoce úročený běžný účet"]
[]
[null,"SI Asset Management, a.s.","Komerční banka, a.s.",null,"ČSOB Asset Management, a.s. ","Volksbank CZ, a.s.",null,"Česká spořitelna, a.s.","ABN AMRO Asset Management",null,"Conseq Investment Management, a.s."]
["Cena služby","základní (fixní)  poplatek: 0,15% p.a. z průměrného obhospodařovaného majetku","základní (fixní)  poplatek: 0% p.a. z průměrného obhospodařovaného majetku","Cena služby","základní (fixní)  poplatek: 0,20% nebo 0,15% p.a. z průměrného obhospodařovaného majetku","0,1% za depot","Cena služby","pevná část: 0,19% z objemu majetku                             ","fixní: 0,19% z průměrného objemu portfolia","Cena služby","fixní: 0,15% z průměrného objemu portfolia (var A)        0,4-1,0% p.a. (var B)"]
[null,"progresivní poplatek: 12% z růstu tržní hodnoty obhospodařovaného majetku nad průměrnou hodnotu 6M Pribor - 0,2%","progresivní poplatek: 50 -100 mil.Kč 9% z výnosu         100 - 200 mil.Kč 7% z výnosu",null,"progresivní poplatek: 20% z růstu tržní hodnoty obhospodařovaného majetku nad průměrnou hodnotu 6M Pribor nebo 5% ze zhodnocení ","0,25% z objemu obligací                                             0,02% ze zahajovacího objemu buy-sell",null,"variabilní: 14% z výnosu nad 3M PRIBID","variabilní: 9% z kladného výnosu                                  + poplatky za vedení účtu (400 Kč/měsíc, 1 Kč za transakci)",null,"variabilní: 25% z růstu tržní hodnoty obhospodařovaného majetku nad průměrnou hodnotu 6M Pribid - 0,1%"]
["Slevy a jiné výhody pro kraj Vysočina","zdarma:","neuvedeno","Slevy a jiné výhody pro kraj Vysočina",null,null,"Slevy a jiné výhody pro kraj Vysočina","Ve var A při investování více než 100 mil.Kč prémie ",null,"Slevy a jiné výhody pro kraj Vysočina","nižší pevná odměna ve srovnání s ostatními portfolii"]
[null," - obchodní poplatky (bez poplatků)",null,null,"možnost převzetí cenové nabídky konkurence, pokud","0,1% za depot",null,"0,1% průměrného majetku / rok, vstupní i výstupní ","nulové vstupní a výstupní poplatky do a z fondů ABN",null,"nulový vstupní a výstupní poplatek ve var B"]
[null," - poradenské, informační a zpr. služby ",null,null,"tato cena nebude nižší než náklady ČSOB AM,a.s.","0,35%-0,6% za obligace ",null,"poplatek 0",null,null,"vrácení 0,15% objemu portfolia v případě investování "]
[null," - platební karty SIAM",null,null,null,"zdarma poradenské a informační služby",{"$nulls":4},"více než 100 mil.Kč ve var B"]
[null," - účet na internetu"]
[null," - bulletin SIAM"]
[]
["4. Příklad zhodnocení",null,null,"4. Příklad zhodnocení",null,null,"4. Příklad zhodnocení",null,null,"4. Příklad zhodnocení"]
["Výpočet                                                                    (nejsou uváděny standardní poplatky např. Středisku CP a  Burze CP, které jsou pro všechny investory stejné)","portfolio: 100 mil.Kč","portfolio: 100 mil.Kč","Výpočet","portfolio: 100 mil.Kč","portfolio: 100 mil.Kč","Výpočet","neuvedeno","portfolio: 100 mil.Kč","Výpočet","pevná odměna za období: 150 000 Kč"]
[null,"investiční horizont: do 12 měsíců",null,null,"předpokládané poplatky: 250 000 Kč","předpokládaný výnos: 2,0-2,4% (var A)",null,null,"výnos: 2,71%"]
[null,"zhodnocení: 5,1% p.a.","zhodnocení: 4,0% p.a.",null,null,"předpokládaný výnos: 1,9-3,8% (var B)",null,null,"pevná složka: 190 000 Kč"]
[null,"celkový výnos: 5 100 000 Kč","celkový výnos: 4 000 000 Kč",null,null,"předpokládané poplatky: 300 tis.Kč",null,null,"variabilní: 243 900 Kč"]
[null,"poplatek: 0,15% fix + 12% prog: 150 000 Kč +  384 000 Kč","poplatek: 7% z výnosu = 280 000 Kč",{"$nulls":5},"celkem: 433,9 tis.Kč"]
[null,"čistý výnos: 4 566 000 Kč, tj. 4,6% p.a.","čistý výnos: 3 720 000 Kč, tj. 3,72%"]